在德国，与加密货币相关的反洗钱报告去年增长了8.2%，根据德国金融情报部门（FIU）的年度报告显示。
加密货币相关报告总数从2023年的8,049份上升到8,711份，占提交给金融情报部门的所有可疑活动报告（SARs）的创纪录3.3%，该机构负责在德国打击洗钱活动。
总数标志着自2020年以来增长了23.6%，以比特币在去年的报告中占绝大多数，其次是以太坊、XRP、Tether和Litecoin。
根据金融情报部门，信贷机构和银行提交了超过6,000份加密货币相关报告，这些报告通常涉及与交易平台、混币服务和赌博网站之间的交易。
对于该机构的分析师来说，贷款机构的主导地位表明"传统金融参与者早已成为加密货币风险的关键观察者"。
金融情报部门将加密货币相关反洗钱报告的增长解读为金融犯罪正在迅速适应新的创新，并且加密货币已成为复杂和国际洗钱结构的关键部分。
"潜在机制常常逃避传统控制系统，需要先进的分析方法，"报告解释道。
作为一个例子，报告提供了一个涉及个人和渠道网络的洗钱案例详情，2024年的调查跨度很大，揭示网络中的主要参与者使用了44个银行账户和8个加密交易账户。
鉴于如此复杂性，金融情报部门在报告的加密货币部分总结道，"处理复杂的洗钱结构需要所有相关方的协调方法"，并且洗钱方法的快速演变需要同样快速地开发新的分析和调查技术。
对于在反洗钱领域工作的专家来说，德国的创纪录数字不仅源于全球加密货币采用率的增长，还源于金融犯罪的整体增长。
总部位于慕尼黑的反金融犯罪公司Hawk的首席执行官兼联合创始人托比亚斯·施魏格对Decrypt表示："德国加密货币相关可疑活动报告的上升是这两种趋势的组合。"
根据施魏格的说法，数字资产对潜在洗钱者越来越有吸引力，因为他们更容易在数字账本上隐藏资金流向，而检测机制难以跟上变化的步伐。
"数字账本技术仍然相对较新，金融机构正在升级其反洗钱流程和工具以应对这一发展，"他解释道。
然而，他认为欧盟的MiCA法规将在这一背景下发挥越来越重要的作用，帮助并要求金融公司确保其了解客户（KYC）措施足够健全。
由于检测和报告措施将得到改进，施魏格预计德国和其他国家将继续看到加密货币相关可疑活动报告"在未来几年内"持续增加，此外还包括涉及法定货币交易的报告。
"随着更多人工智能驱动的检测工具的采用，金融机构和监管机构将能够更好地识别可能之前未被注意到的非法活动，"他说。
理想情况下，施魏格希望在近期看到从被动报告转向"主动风险缓解"，这将包括强调实时分析以及机构和当局之间的数据共享。
他总结道："要在加密货币时代有效打击金融犯罪，一致性和技术实施将是至关重要的。"
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